Manuales y permisos
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Manual de procedimientos para la prevención de lavado de activos |
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Manual de Buenas Prácticas |
Manual de procedimientos para la prevención de lavado de activos
Introducción
La implementación del Manual de Operaciones se ajusta a las condiciones operativas propias de Delta Casa Cambiaria (Centro Sudamericano S.A.) en su calidad de Casa de Cambio uruguaya y en tal condición cumple con las disposiciones generales y particulares de las normas vigentes. Se incorporan, al mismo tiempo, las pautas emergentes de los principales estándares en la materia (GAFI, OEA-CICAD, Convenciones de las Naciones Unidas de Viena, Palermo y Mérida, el Acta Patriótica de los EE.UU., Principios emitidos por el Comité de Supervisión Bancaria de Basilea y los Principios Wolfsberg para Banca Corresponsal, entre otras) adaptadas a los usos y costumbres del mercado local.
Declaración de principios
La lucha contra el lavado de activos y la financiación de actividades terroristas es prioritaria dentro de nuestra organización y ninguna utilidad o fuente de negocios puede ser justificada si con ella se corre el riesgo de ayudar a quienes pretenden utilizar nuestros servicios para transacciones con activos de origen ilícito.
Nuestro compromiso ético implica, a la vez de colaborar en la lucha contra los delitos antes mencionados, reconocer que nuestra empresa se desenvuelve en el marco de la autorización recibida, cuya finalidad es la generación de utilidades por medios lícitos y que sus funcionarios y clientes encuadran sus actividades en el marco de la ley y las regulaciones vigentes.
La eficacia del Sistema de Prevención adoptado dependerá, fundamentalmente, del grado de colaboración de todo el personal de la empresa y de su convicción respecto de la necesidad y conveniencia de su aplicación. Ello exige no solo el conocimiento de las normas internas implementadas como parte del mismo, sino de su disposición permanente para estar alertas a posibles maniobras de lavado de activos o de financiación de actividades terroristas. La Dirección es consciente que nada puede reemplazar al funcionario perspicaz y conocedor de su actividad y está dispuesta a dar el ejemplo de su decisión de evitar maniobras delictivas.
Sin perjuicio de las políticas, procedimientos y controles contenidos en este Sistema de Prevención, el elemento básico para evitar que nuestra empresa sea utilizada en maniobras ilícitas, es el conocimiento que cada funcionario debe tener, dentro de su responsabilidad especifica, de su propia actividad y de la clientela. Ese conocimiento no debe limitarse a los aspectos meramente formales sino que debe extenderse a la comprensión de la naturaleza de sus negocios y traducirse en una permanente evaluación de la razonabilidad de la operatoria nuestros clientes realizan.
El cumplimiento estricto de las tareas de prevención asignadas a cada uno de nuestros funcionarios será condición inexcusable para la conservación del puesto de trabajo y toda desviación, si no consistiere en una infracción o delito formal, será sancionada administrativamente.Por estas razones y para el logro de estos fines solicitamos la más amplia colaboración de todos nuestros funcionarios y empleados. Montevideo, Noviembre de 2005"
| Sra. Ana María Rumi Presidente |
Sr. Rafael Barbieri Vicepresidente |
Bases del sistema de prevención
El Sistema de Prevención de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo se estructura sobre las siguientes bases y condiciones:
- Una presunción de legitimidad y licitud de las operaciones de Delta Casa Cambiaria (Centro Sudamericano S.A.), sus funcionarios y clientes.
- Una firme decisión de evitar ser utilizada en maniobras de lavado de dinero en los términos de la Ley 17.835 y su reglamentación;
- La plena disposición de colaborar con autoridades judiciales y administrativas, nacionales y extranjeras, en los términos de nuestro ordenamiento jurídico.
- El compromiso de los máximos niveles de conducción de la empresa con el Sistema de Prevención adoptado.
Objetivos
El Sistema adoptado por Delta Casa Cambiaria (Centro Sudamericano S.A.) tiene como finalidad:
- Asegurar el fiel cumplimiento de las normas y regulaciones vigentes;
- Mantener indemne a la empresa, sus funcionarios y empleados de las consecuencias legales que pueden surgir de su incumplimiento y del daño reputacional y patrimonial que ello conlleva;
- Asegurar a los clientes que la empresa aplica las mejores prácticas de prevención, en concordancia con las normas nacionales y estándares internacionales.
- Aplicar una política de Debida Diligencia del cliente que permita, hasta donde sea posible según el curso normal de los negocios, conocer al verdadero beneficiario de las transacciones y la licitud de los fondos que maneja;
- Mantener un respaldo documental adecuado y los elementos que posibiliten la reconstrucción de las operaciones en los términos de la legislación vigente;
Reportar oportunamente las transacciones inusuales o sospechosas en los términos del artículo 1º de la Ley 17.835 y de la reglamentación emitida por el Banco Central del Uruguay (Circular No. 1.722, y Comunicación No. 2005/044).
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Código de conducta del personal
El Código de Conducta con el que cuenta la institución, está desarrollado con fundamento en las disposiciones legales, reglamentarias y dentro del contexto del Sistema Prevención de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo de Delta Casa Cambiaria, sobre los cuales la Institución, sus directivos y todos sus funcionarios orientan sus actuaciones. El mismo se encuentra basado en los siguientes principios institucionales:
Respeto: nuestra organización opera sobre las bases de respeto y compromiso con toda la organización y sus integrantes, sus clientes, proveedores y la sociedad en su conjunto.
Integridad: nuestra organización exige que su personal desarrolle sus actividades con honestidad, sinceridad y credibilidad.
Profesionalismo: nuestra organización pretende de su personal una actuación profesional de acuerdo a su función, de manera tal de proporcionar a sus clientes un servicio eficiente y de calidad superior.
Sustentabilidad: El directorio y el personal de nuestra organización pretenden generar un desarrollo sustentable de la organización y a través de la misma contribuir al desarrollo de la sociedad.
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Manual de Buenas Prácticas
Introdución y declaración política
Con la adopción del presente Código de Buenas Prácticas, Centro Sudamericano S.A., pretende establecer un marco de referencia para la relación entre el Cliente y nuestra institución, fomentando la transparencia de la información suministrada en relación a los productos y servicios que brinda y estableciendo estándares de buenas prácticas.
Este Código implica el compromiso a seguir las reglas incluidas en él y cumplir con las obligaciones que se contraigan en beneficio del Cliente. Ello no obstará el permanente mejoramiento de los niveles de transparencia y calidad de los servicios que brinda Centro Sudamericano S.A.
En tal sentido, el presente Código será revisado y actualizado, cuando sea necesario, de modo de fomentar la confianza de los clientes y reguladores. Entendemos que la incorporación de este Código contribuye a que los derechos de los clientes de Centro Sudamericano S.A. se sigan consolidando.
El Código de Buenas Prácticas forma parte de las políticas que rigen el accionar de Centro Sudamericano S.A., no teniendo por objeto la revocación o reemplazo de las disposiciones contenidas en otras normas internas, sino su complementación.
Aprobado en sesión del Directorio de Centro Sudamericano S.A. el 16/06/2009
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